Tout ton patrimoine au même endroit
Chaque classe d’actifs devient une couche de ta carotte : tu vois d’un coup d’œil ce qui porte ta valeur nette. N’importe quelle devise, cours des cryptos à jour, prêts hypothécaires amortis automatiquement.
Ton patrimoine, couche par couche.
Placements, retraite, immobilier, crypto, entreprise : Strates rassemble tout ce que tu possèdes, mesure ta progression vers tes objectifs et te propose un plan d’action adapté à ton pays.
À partir de 5 $ par mois. Aucun prélèvement pendant l’essai, annulable en tout temps.
- Placements
- Retraite
- Crypto
- Entreprise
- Immobilier
Des objectifs qui se mesurent
Fixe un objectif minimal et un objectif optimal, avec des jalons par année et par classe. La trajectoire compare chaque mois ton réel à ce que tu avais prévu, et te dit combien il faut progresser ce mois-ci.
Ce que tes frais te coûtent vraiment
Le détecteur de frais chiffre ce que les frais de gestion de tes fonds te coûtent sur 25 ans. Souvent des dizaines de milliers de dollars.
Un coach chaque mois
Claude t’explique ce qui a changé dans ton patrimoine, pourquoi, et quoi faire ce mois-ci. Tes portefeuilles crypto se mettent à jour tout seuls.
Sécurité et transmission
Double authentification, partage en couple, et un dossier de transmission pour que tes proches sachent quoi faire le jour venu.
Un plan d’action rédigé pour toi
Une cinquantaine de questions sur ta situation, ton pays, ton rapport au risque et tes projets. Claude en tire un plan priorisé, daté et chiffré, qui tient compte des régimes fiscaux de chez toi.
Comment ça marche
- Choisis ton offreLes 30 premiers jours sont gratuits.
- Réponds au questionnaireTon tableau de bord se remplit tout seul, dans ta devise.
- Fixe ton capObjectif minimal, optimal, année cible et jalons.
- Reçois ton planRéponds au questionnaire ; ton plan d’action arrive en une à deux minutes.
Les offres
Chaque offre s’essaie 30 jours gratuitement, avec toutes ses fonctions.
Base
5 $ par mois
Pour suivre tout son patrimoine au même endroit.
- Tableau de bord, jauge et trajectoire
- Toutes les classes d’actifs, n’importe quelle devise
- Objectifs minimal et optimal, détail mois par mois
- Outils : détecteur de frais, simulateur d’indépendance, droits CELI, REER et CELIAPP
- Ton rang parmi les membres de ton âge
Essentiel
12 $ par mois
Ton patrimoine se suit tout seul, et Claude te guide.
- Tout le forfait Base
- Comptes bancaires et de courtage connectés (IBKR, Questrade, Wealthsimple, banques…)
- Portefeuilles crypto suivis automatiquement (Ledger, Tangem…)
- Revue du mois rédigée par Claude
- 1 plan d’action personnalisé par mois
- Partage du dossier en couple ou en famille
Le plus complet
Premium
29 $ par mois
Pour piloter activement et transmettre son patrimoine.
- Tout le forfait Essentiel
- 5 plans d’action et 4 revues par mois
- Dossiers multiples (famille, société, pays)
- Dossier de transmission pour tes proches
- Support prioritaire
Questions fréquentes
Est-ce un conseil financier ?
Non. Strates est un outil de suivi et d’aide à la réflexion. Le plan d’action généré ne remplace pas l’avis d’un professionnel autorisé dans ton pays.
Mes données sont-elles protégées ?
Elles sont chiffrées en transit, isolées par compte et visibles de toi seul. Tu peux les exporter ou les supprimer à tout moment. Nous ne vendons aucune donnée.
Faut-il relier mon courtier ou ma banque ?
Pas pour l’instant : tu saisis tes montants ou tu réponds au questionnaire, ce qui fonctionne dans tous les pays. Les cryptos et les portefeuilles Bitcoin et Ethereum se mettent à jour automatiquement. La connexion bancaire arrive avec le système bancaire ouvert au Canada.
Combien ça coûte ?
Trois offres : Base à 5 $ par mois pour suivre tout son patrimoine, Essentiel à 12 $ avec le coach IA et la connexion des comptes, Premium à 29 $ avec la transmission et les dossiers multiples. Chacune s’essaie gratuitement pendant 30 jours.
Que se passe-t-il après l’essai ?
L’offre choisie démarre automatiquement. Tu peux annuler en un clic avant la fin de l’essai : rien ne sera prélevé.
Ça fonctionne hors du Canada ?
Oui : n’importe quelle devise, et le plan d’action s’adapte au pays de résidence fiscale indiqué dans le questionnaire.